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家族信托捷报频传 为何如此“走俏”


2014-12-13    浏览次数(501)    

家族信托正逐步中国化,这是业内某资深理财师所说。从刚进入国内时的“举目无亲”到今天引人追捧,这无疑说明了家族信托大有可取之处,近日中融信托增开了一个新部门,专用于司职公司内家族信托业务,可以看出中融信托对此的准备是如此充分。

今年以来,多家信托公司、银行下属的私人银行部门、保险公司财富中心、其他资管机构财富中心已经或即将推出家族信托业务。中融信托执行总裁汪岩焯判断:“一旦信托财产登记制度、信托税收制度予以完善,将极大利好于境内家族信托业务。

即便在制度完善之前,境内家族信托业务仍有其生存空间和广阔的市场前景。”为此,中融信托专门组建了一支专业的家族办公室队伍,汪岩焯认为:“信托公司多年以来的经验和人才储备,以及专业承揽信托业务的牌照优势,成为其拓展家族信托业务的先天优势。”

在国内诸多的信托公司中,中融信托发展速度之快,上升势头之猛可谓是业界翘楚。随着大资管时代的来临,信托行业的牌照优势降低,位列信托业三甲的中融信托也开始涉足家族办公室,希望能够借此占据财富管理行业的制高点。近日,《华夏时报》记者专访中融国际信托有限公司执行总裁兼家族办公室总经理汪岩焯,畅谈国内家族信托业务的现状和未来。

“信托公司回归财富管理、信托本源业务是转型的必然选择之一。”谈及信托公司近年来的业务转型,汪岩焯的态度非常鲜明。在汪岩焯看来,随着大资管时代的来临,信托公司作为资管平台的牌照优势在降低,但同时日益凸显出信托在财产保全、传承方面的制度优势。在这种背景下,信托公司也开始将财富管理纳入业务重点。

实际上,国内不少信托公司已经开始尝试家族信托业务,但是汪岩焯认为,国内家族信托业务面临的技术门槛还是蛮高的,原因是多方面的,比如:信托财产独立性的优势,还需要客户的认识过程;信托财产登记制度、信托税收制度的缺失,使得一些财产在国内设立信托,需要采用特殊的交易结构。

家族信托业务需要信托法与其他现有法律制度的深度协调,考研从业人员、中介机构的理论与实践功底和创新能力;如果客户资产在境外,则如果境内信托公司要成为客户提供一站式的“管家”服务,还需要搭建跨境交易结构、选择境外的信托受托人、资产管理人、中介机构等。

信托行业正在经历转型巨变,中融信托方面也做好了应对的准备,设立家族办公室是诸多尝试之一。汪岩焯认为,在开展家族办公室业务方面,信托公司有着非常明显的优势。信托全行业经过数年来的高速发展,不仅吸引了大量的资金,对高端人才的吸引力也不容小视。就拿汪岩焯组建的家族办公室业务团队来说,都是法律、税务以及审计方面的顶尖人才。

虽然目前信托行业的重点还是投融资,但是这么多年我们对信托的理解,对信托法规的使用,对监管的思路都是比较清楚的。通过多年的资产证券化业务经验,我们也初步研究和实践了信托财产独立性、信托与相关法律的关系。多年来资管领域的经验,使我们知道如何在财富保护传承的同时,为创富提供新丝路。

面临中国企业“走出去”的大背景,我们目标是成为华人全球财富的管理人,提供在岸与离岸的双重结构协调。既要吸取国外先进经验,也要本地化。中国的家族信托业务可以说正逢其时,创造着专属自己独特的道路。家族信托是以信托关系为核心的,信托公司多年的经验优势无可比拟。

目前,在技术层面,他和他的团队主要关注以境内法律安全、税务成本优化为导向的境内股权信托结构,以及在岸和离岸信托如何协调以促进财富风险合理分散和跨境投融资。

国内富裕阶层的不断扩大,为家族信托提供了更多的生存空间和广阔的市场。大部分信托公司的此类业务都已经逐步打开局面,而银行业不甘其后,迅速上马一些家族财富管理业务,但是我国信托业发展的的指导法律《信托法》中对于家族信托并未明确说明。

来源: ​华夏时报

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